Steueroptimierte Vermögensübertragung
Maximieren Sie die Werte, die Sie weitergeben – minimieren Sie die Steuern, die Sie zahlen
Warum steueroptimierte Vermögensübertragung?
Die Übertragung von Vermögen an die nächste Generation kann erhebliche steuerliche Belastungen mit sich bringen. Je nach Kanton, Verwandtschaftsgrad und Art der übertragenen Vermögenswerte können Erbschafts- und Schenkungssteuern bis zu 50% des übertragenen Wertes ausmachen.
Unsere Experten für steueroptimierte Vermögensübertragung entwickeln individuelle Strategien, die sicherstellen, dass Ihr hart erarbeitetes Vermögen maximal erhalten bleibt und Ihre Begünstigten nicht durch unnötige Steuern belastet werden.
Mit einer durchdachten Planung können Sie die Steuerbelastung legal und sicher minimieren und gleichzeitig sicherstellen, dass Ihre Wünsche für die Vermögensverteilung respektiert werden.
Unsere Lösungsansätze
Wir bieten verschiedene Strategien zur steueroptimierten Vermögensübertragung an, die individuell auf Ihre Situation zugeschnitten werden.
Steueroptimierte lebzeitige Schenkungen
Durch strategisch geplante Schenkungen zu Lebzeiten können Sie erhebliche Steuervorteile nutzen. Viele Kantone bieten Freibeträge und reduzierte Steuersätze für Schenkungen, insbesondere an direkte Nachkommen.
Vorteile
- Nutzung von Freibeträgen alle 10 Jahre
- Verteilung der Steuerlast über längere Zeiträume
- Frühe finanzielle Unterstützung der nächsten Generation
Unsere Leistungen
- Optimale Strukturierung der Schenkungen
- Berücksichtigung kantonaler Unterschiede
- Rechtssichere Dokumentation aller Übertragungen
Beispiel einer optimierten Schenkungsstrategie
Für eine Familie mit zwei Kindern in Zürich konnten wir durch eine zeitlich gestaffelte Schenkungsstrategie über 6 Jahre die Gesamtsteuerbelastung um 32% reduzieren. Durch die Kombination mit einer partiellen Immobilienübertragung wurden weitere steuerliche Vorteile erzielt, während die Eltern ein lebenslanges Wohnrecht behielten.
Familienstiftungen und Trusts
Familienstiftungen und Trusts bieten flexible Möglichkeiten, Vermögen für künftige Generationen zu sichern und gleichzeitig steuerliche Vorteile zu nutzen. Sie ermöglichen eine langfristige Vermögensbindung bei gleichzeitiger Unterstützung von Familienmitgliedern.
Vorteile
- Langfristiger Vermögenserhalt über Generationen
- Gezielte Ausschüttungen nach festgelegten Kriterien
- Schutz vor Vermögenszersplitterung
Unsere Leistungen
- Entwicklung maßgeschneiderter Stiftungskonzepte
- Juristische Begleitung der Stiftungsgründung
- Optimierung der laufenden Stiftungsverwaltung
Beispiel einer Familienstiftungslösung
Für eine Unternehmerfamilie haben wir eine Familienstiftung konzipiert, die sowohl die Unternehmensanteile als auch weitere Vermögenswerte umfasst. Durch die gewählte Struktur konnte eine direkte Steuerbelastung von etwa 1,2 Millionen CHF vermieden werden, während gleichzeitig Regelungen für die Unterstützung der Familie über mehrere Generationen hinweg festgelegt wurden.
Nutznießungsregelungen
Nutznießungsregelungen erlauben die Übertragung von Eigentum bei gleichzeitigem Erhalt von Nutzungsrechten. Diese Strategie ist besonders geeignet für Immobilien und werthaltige Vermögensgegenstände und bietet erhebliche steuerliche Vorteile.
Vorteile
- Frühzeitige Eigentumsübertragung mit Nutzungsvorbehalt
- Reduzierung der steuerlichen Bewertung
- Absicherung der eigenen Versorgung
Unsere Leistungen
- Entwicklung optimaler Nießbrauchmodelle
- Rechtssichere Vertragsgestaltung
- Koordination mit anderen Vermögensübertragungen
Beispiel einer Nutznießungsregelung
Für ein Ehepaar mit einer Immobilie im Wert von 3,5 Millionen CHF haben wir ein Nießbrauchmodell entwickelt, bei dem das Eigentum an die Kinder übertragen wurde, während die Eltern ein lebenslanges Wohnrecht behielten. Die steuerliche Bewertung konnte dadurch um 45% reduziert werden, was zu einer Steuerersparnis von über 300.000 CHF führte.
Unsere Beratungspakete
Wählen Sie das passende Paket für Ihre individuelle Situation und Bedürfnisse.
Basis-Paket
Einmalige Gebühr
- Umfassende Bestandsaufnahme
- Steuerliche Analyse Ihrer Situation
- Entwicklung einer Grundstrategie
- Schriftliche Dokumentation
Premium-Paket
Einmalige Gebühr
- Alles aus dem Basis-Paket
- Detaillierte Steueroptimierungsstrategie
- Ausarbeitung aller notwendigen Dokumente
- Persönliche Begleitung bei der Umsetzung
- 1 Jahr Beratungshotline inklusive
Executive-Paket
Einmalige Gebühr
- Alles aus dem Premium-Paket
- Komplexe Familienstrukturen
- Internationale Vermögenswerte
- Unternehmensbeteiligungen
- 3 Jahre laufende Betreuung
Hinweis: Für besonders komplexe Fälle oder bei Unternehmensbeteiligungen mit einem Wert von über 10 Millionen CHF erstellen wir individuelle Angebote. Kontaktieren Sie uns für ein persönliches Gespräch.
Mit und ohne professionelle Beratung
Erfahren Sie den Unterschied, den eine professionelle Steueroptimierung für Ihre Vermögensübertragung bedeuten kann.
Vollständige Anwendung der gesetzlichen Steuersätze ohne Ausschöpfung von Freibeträgen und Sonderregelungen
Unkoordinierte Vermögensübertragung führt zu höheren Steuerbelastungen
Risiko von Bewertungsdifferenzen mit den Steuerbehörden
Keine Berücksichtigung kantonaler Unterschiede und internationaler Aspekte
Potenziell konfliktträchtige Vermögensverteilung innerhalb der Familie
Optimale Nutzung aller legalen Steuervorteile, Freibeträge und kantonalen Besonderheiten
Strategische Planung und zeitliche Staffelung von Vermögensübertragungen
Rechtssichere Dokumentation und klare Bewertungsgrundlagen
Berücksichtigung aller relevanten Rechtsordnungen bei internationalen Vermögenswerten
Klare und faire Regelungen zur Vermeidung familiärer Konflikte
Typisches Einsparpotenzial mit unserer Beratung
25-35%
Bei einfachen Familienverhältnissen
30-45%
Bei Immobilienvermögen
35-50%
Bei Unternehmensbeteiligungen
Starten Sie jetzt mit Ihrer steueroptimierten Vermögensübertragung
Kontaktieren Sie uns für ein unverbindliches Erstgespräch und erfahren Sie, wie wir Ihnen helfen können, Ihre Steuerbelastung zu minimieren und den Wert Ihres Vermögens zu erhalten.